АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ
115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17
http://www.msk.arbitr.ru
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
г. Москва Дело № А40-263987/20-137-1975 25 февраля 2021 года
Резолютивная часть решения объявлена 15 февраля 2021 года Полный текст решения изготовлен 25 февраля 2021 года
Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Скворцовой Е.А. единолично при ведении протокола секретарем судебного заседания Уваровой В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ПЕТРОЛ” (125362, МОСКВА ГОРОД, ПРОЕЗД СТРОИТЕЛЬНЫЙ, ДОМ 7А, КОРПУС 2, ОФИС/ПОМ 2/2, ОГРН: 1157746393089, Дата присвоения ОГРН: 27.04.2015, ИНН: 7733232686)
к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ “ПРОМСВЯЗЬБАНК” (109052, МОСКВА ГОРОД, СМИРНОВСКАЯ УЛИЦА, 10, 22, ОГРН: 1027739019142, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7744000912)
о признании договора банковского счета № 40702810600000234457 и договор банковского счета № 40702810400003250492 недействительными при участии:
от истца – согласно протокола, от ответчика – согласно протокола,
УСТАНОВИЛ:
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ПЕТРОЛ” (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ “ПРОМСВЯЗЬБАНК” (далее – ответчик) о признании договора банковского счета № 40702810600000234457 и договора банковского счета № 40702810400003250492 недействительными, а также применении последствий недействительности сделки ко всем операциям, проведенным ПАО «Промсвязьбанк» по счетам № 40702810600000234457 и
№ 40702810400003250492, в виде реституции по всем платежам, проведенным по указанному счету третьими лицами.
Исковые требования мотивированы статьями 166, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме.
Представитель ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований по доводам отзыва.
Исследовав материалы дела, выслушав доводы лиц, явившихся в судебное заседание, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.
Как следует из материалов дела, ООО «Петрол» зарегистрировано и осуществляет свою хозяйственную деятельность на рынке с 27.04.2015 года. ООО «Петрол» присвоены следующие цифровые коды: ИНН: 7733232686, КПП: 773301001. ОГРН: 1157746393089. Генеральным директором ОО О «Петрол» с 28.12.2018 года по настоящее время является Мурзакова Наталья Александровна. Офис ООО «Петрол» находится по адресу: 125362, г. Москва, проезд Строительный, дом 7А, корпус 2, пом. /офис 2/2. Официальные контактные данные ООО «Петрол» – телефон +7 (499) 3222436 и электронная почта info@petrolmos.ru. Официальный сайт ООО «Петрол» в сети Интернет доступен по адресу http://petrolmos.ru.
Основным видом экономической деятельности ООО «Петрол», в соответствии с кодами ОКВЭД, является 46.12 «Деятельность агентов по оптовой торговле топливом, рудами, металлами и химическими веществами», и 46.71 «Торговля оптовая твердым, жидким и газообразным топливом и подобными продуктами». Дополнительные виды экономической деятельности ООО «Петрол» включают в себя следующие коды ОКВЭД: 43.12.1, 45.1, 45.11.1, 45.11.2. 45.11.3. 45.11.4, 45.19.1. 45.19.2. 45.19.3, 45.19.4, 45.3, 45.31.1, 45.31.2, 45.32, 45.40.1. 45.40.2. 45.40.3. 45.40.4. 47.91.3, 47.91.4, 64.99.1, 64.99.2, 71.12.5, 71.12.6, 77.33.2.
В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что 23 июля 2020 генеральному директору ООО «Петрол» стало известно, что неустановленными лицами от имени ООО «Петрол» в банковской организации ПАО «Промсвязьбанк» (далее – Банк) были открыты расчетные банковские счета № 40702810600000234457 и № 40702810400003250492. ООО «Петрол» не имеет расчетных счетов в банковской организации ПАО «Промсвязьбанк», а генеральный директор ООО «Петрол» не открывал и не давал распоряжения об открытии таких счетов работникам ООО «Петрол» или третьим лицам. ООО «Петрол» не имеет доверенных лиц, уполномоченных на ведение переговоров и/или заключение договоров открытия банковского счета без участия генерального директора.
Указанные расчетные счета № 40702810600000234457 и № 40702810400003250492 в ПАО «Промсвязьбанк» были неправомерно открыты третьими лицами на основании поддельных документов (уставных документов ООО «Петрол» и паспорта директора).
В то же время неустановленными лицами от лица ООО «Петрол» с третьими лицами заключались гражданско-правовые договоры на оказание услуг и/или поставку товаров. Указанные договоры заключались от имени ООО «Петрол» с использованием поддельной печати ООО «Петрол» и путем подделки подписи генерального директора ООО «Петрол», Мурзаковой Н.А.
Неустановленные лица выставляли третьим лицам счета по заключенным от имени ООО «Петрол» договорам, с указанием банковских счетов, открытых на имя ООО «Петрол» в банковской организации ПАО «Промсвязьбанк». Счета подписывались с использованием поддельной печати ООО «Петрол» и путем подделки подписи генерального директора ОО О «Петрол». Мурзаковой Н.А., а также путем подписи счетов неким Кравченко И.П., который не работает в ООО «Петрол» и не является (и никогда не являлся) главным бухгалтером ООО «Петрол».
В связи с выявлением указанных фактов, ООО «Петрол» обратилось в правоохранительные органы с целью установления ответственных за указанные выше действия лиц и привлечения их к ответственности, органами внутренних дел проводится проверка для возбуждения уголовного дела.
Также по факту открытия указанных выше банковских счетов ООО «Петрол» обратилось в ПАО «Промсвязьбанк» и надзорные органы по факту открытия счетов третьими лицами, фактически – по факту совершения правонарушения со стороны неустановленных лиц в форме мошенничество.
Ответа на обращение, направленное истцом в ПАО «Промсвязьбанк» не поступило.
Как указывает истец, в отношении ООО «Петрол» со стороны неустановленных лиц было совершено мошенничество в форме хищения чужого имущества (денежных средств), сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в результате которого заявителю и третьим лицам причинен ущерб.
Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.
В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).
По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.
В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.
В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 “О банках и банковской деятельности” расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.
В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И “Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов” (далее – Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического липа. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии.
Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 “О банках и банковской деятельности”.
Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.
Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.
Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке: организационно-правовая форма: идентификационный номер налогоплательщика – для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии: кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код – для кредитных организаций- резидентов: сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом: и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию: и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети “Интернет” на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств: сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной (письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.
Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 “О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации” если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.
В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.
Судом установлено, что копия паспорта на имя Мурзаковой Н.А., представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует паспорту действительного генерального директора ООО “ПЕТРОЛ” Мурзаковой Н.А, фото на паспорте, представленном в банк, не соответствует фото Мурзаковой Н.А.
Суд полагает, что договоры банковского счета № 40702810600000234457, № 40702810400003250492, заключенный ответчиком с неустановленным лицом по поддельным документам в отношении ООО “ПЕТРОЛ”, в отсутствии согласия истца, являются недействительными (ничтожным), что подтверждается имеющимися в деле доказательствами.
Отказывая в удовлетворении исковых требований в части применении последствий недействительности сделки ко всем операциям, проведенным ПАО «Промсвязьбанк» по счетам №40702810600000234457 и №40702810400003250492, в виде реституции по всем платежам, проведенным по указанному счету третьими лицами, суд исходит из того, что применение последствий недействительности сделки в виде реституции по всем платежам, проведенным по указанному счету третьими лицами, неисполнимо, поскольку операции по счетам в Банке в период действия договора отсутствовали.
Согласно ч. 1 ст. 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.
Одним из способов защиты гражданских прав в соответствии со ст. 12 ГК РФ является признание оспоримой сделки недействительной и применение последствий ее недействительности.
По заявлению истца договор банковского счета расторгнут 13.08.2020, счета №40702810600000234457 и №40702810400003250492 закрыты. Никакие операции в период действия договора по указанным счетам не проводились, что подтверждается соответствующими выписками по счетам.
Таким образом, требование истца о применении последствий недействительности сделки в виде реституции по всем платежам, проведенным по указанному счету третьими лицами, неисполнимо.
В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины размере 6 000 руб. относятся на ответчика и подлежат взысканию в пользу истца.
Руководствуясь статьями 166, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 156, 167-171, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
Р Е Ш И Л :
Признать договор банковского счета № 40702810600000234457 и договор банковского счета № 40702810400003250492 между ОБЩЕСТВОМ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ПЕТРОЛ” и ПУБЛИЧНЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ “ПРОМСВЯЗЬБАНК” недействительными. В остальной части иска – отказать.
Взыскать с ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА “ПРОМСВЯЗЬБАНК” в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ “ПЕТРОЛ” расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.
Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.
Е.А. Скворцова